Ділові відносини з клієнтом за ініціативою банку можуть припинятись, зокрема, згідно з вимогами статті 15 Закону України про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, а також Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 19.05.2020 № 65 та внутрішніх процедур банку.
Це означає, що банк перестає надавати послуги клієнту (щодо будь-яких фінансових операцій, надання в оренду сейфу, розрахунків банківською карткою тощо).
Найпоширеніші запитання щодо розірвання ділових відносин
Що станеться з грошима після закриття рахунку?
Якщо кошти знаходяться на рахунку, то залишок можна буде переказати на рахунок в іншому банку. Як це зробити?
Якщо гроші вже зараховано на технічний рахунок банку, то потрібно надіслати на електронну пошту info@kredobank.com.ua лист, в якому необхідно зазначити реквізити для здійснення переказу коштів на власний рахунок клієнта в іншому банку, а саме:
- номер рахунку у форматі IBAN;
- МФО банку-отримувача;
- найменування надавача платіжних послуг отримувача;
- прізвище, ім'я та по батькові клієнта;
- реєстраційний номер облікової картки платника податків клієнта;
- суму коштів, що була доступна на балансі рахунку.
Як саме банк повідомляє про розірвання договору?
Банк повідомляє клієнта про припинення ділових відносин одним із способів, надіславши:
- SMS на вказаний фінансовий номер телефону (чи повідомлення у месенджер);
- листа на вказану електронну пошту;
- листа поштою на адресу проживання;
- push-повідомлення у мобільному застосунку KredoBank.
Чи буде доступ до мобільного застосунку KredoBank після повідомлення про припинення ділових відносин?
Фізичні особи матимуть доступ до мобільного застосунку, але лише в режимі перегляду, інші операції у додатку будуть недоступні.
ФОП та юридичні особи зможуть переглядати інформацію та документи, а також ініціювати переказ коштів на власний рахунок в іншому банку в онлайн-банкінгу для бізнесу iFOBS.
Чи потрібно підписувати документи для закриття рахунку клієнту?
Ні, банк має право закрити рахунки після закінчення терміну, зазначеного у повідомленні, за власною ініціативою.
Чи повинен банк пояснювати конкретні причини припинення ділових відносин чи закриття рахунку?
Ні, банк не зобов’язаний обґрунтовувати чи додатково пояснювати обставини чи підстави розірвання ділових відносин, достатнім є посилання на закон або пункт правил банку.
Чи можна надалі користуватись орендованою банківською скринькою?
Після розірвання ділових відносин банк припиняє надавати усі свої послуги. Користування сейфом — не виключення. Тож клієнт до зазначеного терміну в повідомленні про припинення ділових відносин повинен забрати майно зі скриньки. В іншому випадку, банк має право відчинити сейф та вилучити речі без присутності власника. Майно, що належить клієнту, повернуть йому за першим же зверненням.
Що буде з заборгованістю за кредитом чи овердрафтом?
Клієнти, з якими банк припинив ділові відносини, повинні звернутись у відділення банку та погасити заборгованість, а також виконати інші зобов’язання перед банком.
Читати також: ЄБРР кредит, як додати картку до Google Pay, фінансування інвестиційних проектів, непокритий акредитив, види депозитів юридичним особам, як платити Apple Pay, купити долари під депозит, транш кредит, програми підтримки малого бізнесу, банківська гарантія види, валютні операції, розрахунковий рахунок ФОП.
