Ділові відносини з клієнтом за ініціативою банку можуть припинятись, зокрема, згідно з вимогами статті 15 Закону України про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, а також Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 19.05.2020 № 65 та внутрішніх процедур банку.
Це означає, що банк перестає надавати послуги клієнту (щодо будь-яких фінансових операцій, надання в оренду сейфу, розрахунків банківською карткою тощо).
Найпоширеніші запитання щодо розірвання ділових відносин
Що станеться з грошима після закриття рахунку?
Гроші зараховуються на технічний рахунок, після чогокошти можна буде переказати у будь-який час на рахунок в іншому банку. Як це зробити?
Як саме банк повідомляє про розірвання договору?
Банк повідомляє клієнта про припинення ділових відносин одним із способів, надіславши:
- SMS на вказаний фінансовий номер телефону (чи повідомлення у месенджер);
- листа на вказану електронну пошту;
- листа поштою на адресу проживання;
- push-повідомлення у мобільному застосунку KredoBank.
Чи буде доступ до мобільного застосунку KredoBank після повідомлення про припинення ділових відносин?
Фізичні особи матимуть доступ до мобільного застосунку, але лише в режимі перегляду, інші операції у додатку будуть недоступні.
ФОП та юридичні особи зможуть переглядати інформацію та документи, а також ініціювати переказ коштів на власний рахунок в іншому банку в онлайн-банкінгу для бізнесу iFOBS.
Чи потрібно підписувати документи для закриття рахунку клієнту?
Ні, банк має право закрити рахунки після закінчення терміну, зазначеного у повідомленні, за власною ініціативою.
Чи повинен банк пояснювати конкретні причини припинення ділових відносин чи закриття рахунку?
Ні, банк не зобов’язаний обґрунтовувати чи додатково пояснювати обставини чи підстави розірвання ділових відносин, достатнім є посилання на закон або пункт правил банку.
Чи можна надалі користуватись орендованою банківською скринькою?
Після розірвання ділових відносин банк припиняє надавати усі свої послуги. Користування сейфом — не виключення. Тож клієнт до зазначеного терміну в повідомленні про припинення ділових відносин повинен забрати майно зі скриньки. В іншому випадку, банк має право відчинити сейф та вилучити речі без присутності власника. Майно, що належить клієнту, повернуть йому за першим же зверненням.
Що буде з заборгованістю за кредитом чи овердрафтом?
Клієнти, з якими банк припинив ділові відносини, повинні звернутись у відділення банку та погасити заборгованість, а також виконати інші зобов’язання перед банком.
