Банк має право відмовити клієнту у підтриманні ділових відносин на підставі абз. 3 ч.1 ст. 15 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» в зв’язку із встановленням неприйнятно високого ризику. Залишок коштів, наявний на рахунках клієнта, після припинення ділових відносин доступний виключно для переказу на власний рахунок, що відкрито в іншому банку, при зверненні до будь-якого відділення Банку.
Правилами надання комплексних банківських послуг фізичним особам у АТ «Кредобанк» (далі — Правила), до яких Клієнт приєднався шляхом підписання Заяви-Договору та відповідного Додатку до Заяви-Договору, зокрема п. 6.4.3. Розділу 6 передбачено, що повідомлення Банку про розірвання Договору про відкриття банківського рахунку має бути надіслане Клієнту в письмовій (паперовій) формі на останню письмово повідомлену Клієнтом Банку адресу, а в письмовій (електронній) формі на останній письмово повідомлений Клієнтом Банку E-mail Клієнта та/або засобами Системи та/або шляхом направлення SMS-повідомлення або повідомлення за допомогою Месенджера на Фінансовий номер телефону Клієнта. Сторони погодилися, що повідомлення Банку, направлене у спосіб, передбачений у цьому пункті Правил, є належним та достатнім та не потребує інших додаткових узгоджень чи укладення окремих правочинів про припинення Договору про відкриття банківського рахунку із Клієнтом та/або подання Клієнтом заяви про закриття Рахунку. Крім того, п. 6.5 Розділу 6 Правил визначено, що в разі розірвання Банком Договору шляхом письмового (паперового або електронного) повідомлення Клієнта, Банк не зобов’язаний обґрунтовувати чи додатково пояснювати обставини чи підстави розірвання, достатнім є лише посилання на пункт Правил Договору про відкриття банківського рахунку та/або статтю (чи пункт) нормативно-правового акту, яким передбачено право Банку розірвати договір банківського рахунку та/або припинити правовідносини (відмовитися від правовідносин тощо) за договором банківського рахунку.
Детальніше з Правилами надання комплексних банківських послуг фізичним особам в АТ «Кредобанк» можна ознайомитись за посиланням.
