У зв’язку з воєнним станом, перерахування коштів за кордон заборонено постановою НБУ № 18.
Перерахування коштів фізичними особами за кордон для власних потреб в межах е-ліміту
Здійснити інвестицію за кордон стало простіше!
АТ «КРЕДОБАНК» надає послугу щодо розгляду пакету документів, необхідних для здійснення фізичною особою-резидентом валютних операцій з переказу коштів за межі України / на поточні рахунки нерезидентів — юридичних осіб, відкриті в Україні (крім інвестиційних рахунків)(далі - валютні операції в межах е-ліміту) з метою:
- розміщення коштів на власному рахунку за межами України;
- здійснення інвестиції за кордон;
- виконання власних зобов’язань перед нерезидентом за договором страхування життя;
- надання нерезиденту позики (поворотної фінансової допомоги).
На підставі е-ліміту фізична особа може протягом одного календарного року перерахувати іноземну валюту за кордон на загальну суму до 200 000 євро (в еквіваленті).
Для здійснення валютної операції в межах е-ліміту потрібно:
- звернутись у будь-яке відділення Кредобанку та відкрити поточний рахунок;
- забезпечити залишок коштів у національній або іноземній валюті;
- надати працівнику банку необхідний перелік документів:
1) Заяву на здійснення валютної операції в межах е-ліміту встановленої форми;
2) Заяву на купівлю іноземної валюти та/або платіжне доручення в іноземній валюті ;
3) Оригінали документів, що підтверджують мету здійснення переказу з України [договір (контракт), рахунок (інвойс) та/або інший (і) документ (и), що використовуються в міжнародній практиці]. (в залежності від мети валютної операції)
4) Документи, що підтверджують джерел походження коштів (активів) особи- ініціатора проведення валютної операції в межах е-ліміту ;
5) Інші додаткові документи на вимогу банку для здійснення аналізу валютної операції та її учасників відповідно до вимог Постанови Правління НБУ № 8*
- отримати результат розгляду пакету документів.
Ознайомитись з інформацією про тарифи Ви можете тут.
Термін розгляду до 3-х робочих днів з дати надходження до Банку пакета документів. Датою надходження до банку пакета документів є дата (день) надходження до Банку останнього, що надійшов, документа.
Банк здійснює валютні операції в межах е-ліміту виключно після отримання від НБУ повідомлення з інформацією про зменшення загальної суми, встановленої лімітом для клієнта-резидента, на суму валютної операції.
Банком не здійснюються валютні операції в межах е-ліміту:
- на власні рахунки, відкриті за кордоном в іноземних фінансових установах, державах (територіях) реєстрації/місцезнаходження яких віднесена Кабінетом Міністрів України до переліку офшорних зон та/або визнана Верховною Радою України державою-агресором/державою-окупантом, та/або не виконує чи неналежним чином виконує рекомендації міжнародних, міжурядових організацій, які проводять діяльність у сфері боротьби з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму чи фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення, та/або має стратегічні недоліки у сфері боротьби з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму чи фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення відповідно до заяв Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF). Перелік таких держав (територій) надано у файлі;
- якщо об'єкт інвестиції та/або продавець-нерезидент цього об'єкта має реєстрацію/місцезнаходження/місце проживання в державі (на території), що зазначена у підпункті 1;
- на користь нерезидентів, що мають реєстрацію/місцезнаходження/місце проживання в державі (на території), що зазначена в підпункті 1.
- у випадку наявності підстав уважати, що ця валютна операція є сумнівною валютною операцією.
* - «Положення про порядок здійснення уповноваженими установами аналізу та перевірки документів (інформації) про валютні операції», затвердженого постановою Правління НБУ від 02.01.2019р. № 8.
