Усі клієнти банку, зокрема й представники юридичних осіб та фізичні особи-підприємці (ФОП), повинні періодично оновлювати свої дані. Як це зробити? Завітати у будь-яке відділення Кредобанку в будні з 9:00 по 18:00.
Детальніше про графік роботи наших відділень ви можете дізнатись тут.
Якщо ви ФОП, то візьміть з собою:
- один з документів: паспорт, закордонний паспорт, ID-картку чи інший документ для ідентифікації в банку (оригінал чи в Дії). Детальніше з документами можна ознайомитись тут;
- реєстраційний номер облікової картки платника податків (оригінал чи в Дії).
Якщо ж ви представник юридичної особи — візьміть з собою:
- один з документів: паспорт, закордонний паспорт, ID-картку чи інший документ для ідентифікації в банку (оригінал чи в Дії). Детальніше з документами можна ознайомитись у тут;
- за наявності реєстраційний номер облікової картки платника податків (оригінал чи в Дії);
- схематичне зображення структури власності юридичної особи;
- за наявності фінансову звітність на останню звітну дату з відміткою контролюючого органу;
- інші документи, якщо вони зазнали змін (установчий документ, протоколи/накази про призначення посадових осіб тощо).
Навіщо оновлювати дані?
Свої дані повинні періодично актуалізовувати всі без винятку клієнти банків. Такі вимоги законодавства, а саме Закону України про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, а також постанови № 65 Національного банку України.
Якщо дані не оновлені — у вас можуть виникнути труднощі при обслуговуванні.
Як часто потрібно оновлювати дані?
Планова актуалізація даних — це стандартна процедура в банку. Для кожного клієнта вона може бути різною, від щорічного оновлення даних до оновлення даних раз у 5 років. Втім, бувають випадки, коли потрібно оновити дані позапланово:
- паспорт, ID-картка чи інший документ за яким банк ідентифікує клієнта чи його представника перестав бути чинним. Наприклад, коли клієнту виповнюється 25 чи 45 років і в документі потрібно оновити фото;
- втрата паспорта, ID-картки чи іншого документа за яким банк ідентифікує клієнта чи його представника. Наприклад документ загубили чи його вкрали;
- встановлена приналежність клієнта до політично значущої особи (РЕР).
- відбуваються суттєві зміни у роботі підприємства чи організації. Наприклад змінюється кінцевий бенефіціар (власник), структура, адреса, види діяльності або ж обсяги виробництва, вихід на нові ринки підприємства чи організації тощо.
Більше про оновлення даних ви можете дізнатись за цим посиланням.
