Грошові перекази SWIFT

Регламент

* - весь час встановлено за «Київським часом»

Платежі в інших валютах, (наприклад AUD, CHF, CAD, CZK, GBP, HUF, JPY, та ін.) виконуються на дату купівлі валюти клієнта.

Банк приймає до виконання платіжні доручення в іноземній валюті за умови:

1. Достатнього покриття на поточному рахунку клієнта в АТ «КРЕДОБАНК» для здійснення переказу
2. Поданого клієнтом пакету документів, що є підставою для переказу іноземної валюти та інших необхідних документів для здійснення аналізу фінансової операції та їх учасників

За додатковою консультацією просимо звертатися у відділення Банку!

Основні правила заповнення

• Всі літери переказу повинні бути набрані лише латинськими літерами.
• Недопустимі символи для системи SWIFT: %,@,&,*,#,$, ««, №, ;,\, [ ], _ підкреслення у нижньому регістрі
• Правильне заповнення поля DEPTOR (PAYMENT ORIGINATOR):

Debtor account UA243253650000002600201234567 — рахунок відправника

Debtor  — VESELKA LTD — назва відправника

Street name — VESELA STR. — вулиця

Building number — 77 — номер будинку

Post code — 79 026 — поштовий індекс

Town name — LVIV — населений пункт

Identification — 30 076 239 — код клієнта за ЄДРПОУ

Country — UA — код України за ISO

• Правильне заповнення поля Creditor agent > — в полі ВІС вказуємо SWIFT банку одержувача
• В полі Remittance information вказуємо реквізити документа, що є підставою для здійснення переказу, наприклад:

CONTRACT 01/18 DD01.07.2018, INVOICE 56

• В полі INSTRUCTED AMOUNT AND CHARGES зазначається за чий рахунок сплачуються комісії банків посередників при проходженні переказу, відповідно до умов договору:

DEBT (OUR) — всі комісії за рахунок відправника — відправник сплачує комісії свого банку та банків-посередників

SHAR (SHA) — комісії банку відправника сплачує відправник, а комісії банків-посередників — сплачуються за рахунок одержувача, тобто стягуються з суми переказу при його виконанні

CRED (BEN) — всі комісії за рахунок одержувача — комісії банку відправника та банків посередників стягуються з суми переказу при його виконанні

Базовий пакет документів

Базовий пакет для переказу безготівкової іноземної валюти з метою розрахунків за торговою операцією:

• платіжне доручення в іноземній валюті — надсилаються з використанням системи дистанційного обcлуговування iFobs
• договір з нерезидентом, оформлений відповідно до вимог законодавства України, в якому передбачені розрахунки у валюті операції та в банківських реквізитах клієнта вказаний поточний рахунок в АТ «КРЕДОБАНК».

Якщо в реквізитах зазначений поточний рахунок, відкритий в іншому уповноваженому банку, то операції за договором будуть обслуговуватись лише після отримання поштою НБУ від іншого уповноваженого банку інформації щодо обсягів купівленої/обміняної/переказаної іноземної валюти, незавершених операцій та інформації з реєстрів митних декларацій для подального обслуговування зовнішньоекономічного договору в АТ «КРЕДОБАНК.
Для цього, клієнт надає згоду в АТ «КРЕДОБАНК» про надання відповідного запиту та дозвіл в інший уповноважений банк на розкриття інформації щодо операцій за зовнішньоекономічним договором. Законодавчо виизначені насутпні терміни подання запиту — 3 робочі дні, надання відповіді — 5 робочих днів з дня отримання запиту.

• документи, передбачені для документарної форми розрахунків (акредитив, інкасо), вексельної форми розрахунків, якщо така форма розрахунків передбачена в договорі

Додаткові документи:

• Інвойс (рахунок, специфікація, додаткова угода, коносамент) — документи передбачені зовнішньоекономічним договором як невід'ємна частина договору, або документ визначений як підстава для здійснення оплати в тому числі попередньої.
• Якщо мета переказу іноземної валюти є оплати за фактом поставки нерезидентом продукції з увезенням на територію України, то купівля валюти можлива тільки при наявності інформації про ввезення на територію України продукції, в електронному реєстрі митних декларації, що надійшов на адресу АТ «КРЕДОБАНК» або довідки іншого уповноваженого банку-одержувача реєстру, в якій зазначена вся наявна інформація про митну декларацію із обов’язковим зазначенням суми, що передається на валютний контроль в АТ «КРЕДОБАНК. Така довідка передається іншим уповноваженим банком на адресу АТ «КРЕДОБАНК» виключно з використанням пошти НБУ.
• Якщо мета переказу іноземної валюти є оплата нерезиденту за фактом отримання послуг (виконання робіт / імпорту прав інтелектуальної власності) — Акт прийому-передачі послуг (робіт / прав інтелектуальної власності) або інші документи, що підтверджують факт надання послуг (робіт, прав інтелектуальної власності)
• Якщо мета переказу іноземної валюти — для оплати нерезиденту за фактом поставки продукції за межами України (без ввезення) — договір з нерезидентом, який передбачає продаж продукції нерезиденту за межами України та зарахування виручки від її продажу на рахунки резидента в уповноважених банках або документи, що підтверджують потребу використання резидентом продукції для власних потреб за межами України.

Увага! Цей список документів не є вичерпним, залежить від конкретної операції — Банк може вимагати інші документи, передбачені зовнішньоекономічним договором або необхідні для здійснення ним аналізу фінансової операції та їх учасників на виконання вимог 8 постанови НБУ від 2 січня 2019 р. ВАЖЛИВО!

• Документи складені іноземною мовою, повинні бути перекладені на українську мову (переклад засвідчується особою, яка має офіційний дозвіл на здійснення перекладів) або нотаріально завірені у Україні. Не перекладаються на українську мову документи, текст яких викладено іноземною мовою з одночасним його викладенням українською мовою.
• Копії документів, повинні бути належним чином завірені підписом клієнта (для юридичних осіб — резидентів — підписом керівника (перший підпис в картці зразків підписів) або іншого керівника клієнта, якому надані повноваження на засвідчення документів згідно розпорядчих документів, і відбитком печатки клієнта (необов'язково) або нотаріально.

! Документи, що є підставою для здійснення валютної операції можна надсилати до банку в електронній формі використовуючи систему дистанційного обслуговування iFobs, шляхом сканування з оригіналу документу на паперовому носії інформації, приєднання документу в систему та засвідчення електронно-цифровим підписом.

Контактні телефони для отримання консультації: (032)2972067, (032)2972074, (032)2972076.

Перекази з Польщі

Швидкий та безкоштовний переказ з Польщі в Україну (детальніше), без купи документів та невідомих полів для заповнення — це цілком реально. Все просто і під рукою завдяки унікальній пропозиції від Кредобанку та найкращого банку в Польщі для українців — PKO Bank Polski.

Що для цього потрібно?

Все, що вам потрібно — це бути клієнтом та мати рахунок в польських злотих у Кредобанку (наприклад Правильна картка). Переказ з Польщі можна зробити без відкриття рахунку в польському банку.

Читати також: партнерські програми, Google Pay, пін код картки, фонд гарантування вкладів, депозит для дитини, валютні операції, рахунки ФОП, кредит на житло, кредити, депозити, кредит овердрафт, банківська картка.